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首只养老目标基金今日发行 A股市场将迎稳定增量资金

日期: 2018-08-28
来源: 证券日报
浏览: 39

 据记者了解,目前更多基金公司计划在9月份启动发行养老目标基金。也有公司表示,因托管行的系统改造和测试需要一段时间,或许要10月份发行。

  前海开源基金首席经济学家杨德龙昨日对《证券日报》记者表示,当前A股市场经过大幅调整之后,估值已处于历史底部,上证综指的市盈率仅为12倍,接近前几次历史大底的市盈率。而市场的成交量极度萎缩,上周沪市的成交额一度不足1000亿元,说明市场确实已经具备了多个底部特征,是养老目标基金建仓的好时机。

  东北证券研究总监付立春昨日对《证券日报》记者表示,养老目标基金将会为市场注入稳定的增量资金。但这一增量是有限的,尤其是短期来看,其对市场的意义更在于提振信心,真正的意义在于养老金融制度体系的不断完善。随着人口老龄化加速,养老问题日趋紧迫,养老保障制度的建立和完善,以及其与金融市场的多角度对接,或将引导以养老金为代表的风险偏好低的增量资金,通过养老目标基金等更多创新金融形式源源不断地进入市场,从而对市场形成稳定持续的资金供给。

  安信证券分析师吕思江表示,按照美国的经验,如果养老目标基金充分发挥其养老作用,每年可有3000亿元至4000亿元的增量资金,将极大带动公募基金和资本市场发展。

华夏基金日前发布公告称,华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)将在8月28日至9月17日期间发行。这意味着首批14只养老目标基金于8月6日获得批文之后,首只养老目标基金启动发行。

  华夏基金市场部总经理陈倩表示,为了让投资者可以尽快定投养老目标基金,华夏基金启动本次发行工作。发行养老目标基金,只是万里长征的第一步,对于发行规模,并没有过高的追求。华夏基金已做好充分准备,未来将投入更多的精力,致力于唤醒投资者的养老规划意识,持续做好相关投资者教育。

 养老目标基金你了解多少?

  据证监会《养老目标证券投资基金指引(试行)》规定,养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。养老目标基金应当采用成熟稳健的资产配置策略,控制基金下行风险,追求基金长期稳健增值。

  据了解,在发展初期,这些基金主要采用FOF形式运作,即为基金中的基金,以基金为投资标的,试图通过专业机构对基金进行筛选,帮助投资者优化基金投资效果。

  养老目标基金实现养老“目标”的策略主要分两种:目标日期策略和目标风险策略。目标日期基金以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置。

  以这只华夏基金获批的产品为例,它主要针对1975年-1985年出生的投资者,假定他们的退休年龄区间在55岁-65岁,这些投资者将于2040年左右退休。基金成立后每个工作日将开放申购,对于每一笔认、申购,投资者持有期限不短于三年。1985年以后出生的投资者可选择之后推出的2050等系列养老目标基金。

  另外,根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型,随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。

  而目标风险策略则是要在不同时间保持资产组合的风险恒定,投资者可在自身风险允许范围内,选择风险等级与自己匹配的目标风险基金。这类产品适合较为清楚自己的风险偏好,有能力选择与自身风险特征相匹配产品的投资者。

  此外,养老目标基金都将采取封闭期运作,首批产品封闭期有1年、3年和5年。投资者在选择的过程中也应该结合自身资金情况仔细选择。

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